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投資加密貨幣的3條重要規則

獲得美國信託牌照的數字資產機構

投資加密貨幣的3條重要規則

中文名 比特币 外文名 Bitcoin 种 类 投資加密貨幣的3條重要規則 加密数字货币 流通平台 网络 创始人 中本聪 缩 写 投資加密貨幣的3條重要規則 BTC 诞生时间 投資加密貨幣的3條重要規則 2009年1月3日 总 量 2100万个 [8] 最小单位 “聪”(satoshi),1聪=0.00000001BTC [9] 共识机制 POW工作量证明 [10] 底层技术 区块链 [49] 特 点 总量有限、发行与交易去中心化、交易记录公开透明 [49]

比特币 发展历程

2008年爆发全球金融危机,同年11月1日,一个自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在P2P foundation网站上发布了比特币白皮书《比特币:一种点对点的电子现金系统》 [11] ,陈述了他对电子货币的新设想——比特币就此面世。2009年1月3日,比特币创世区块诞生。

2017年1月22日晚间,火币网、比特币中国与OKCoin币行相继在各自官网发布公告称,为进一步抑制投机,防止价格剧烈波动,各平台将于1月24日中午12:00起开始收取交易服务费,服务费按成交金额的0.2%固定费率收取,且主动成交和被动成交费率一致。 [13] 5月5日,OKCoin币行网的最新数据显示,比特币的价格刚刚再度刷新历史,截止发稿前最高触及9222元人民币高位。1月24日中午12:00起,中国三大比特币平台正式开始收取交易费。9月4日,央行等七部委发公告称中国禁止虚拟货币交易。同年12月17日,比特币达到历史最高价19850美元。

2018年11月25日,比特币跌破4000美元大关,后稳定在3000多美元。 [14] 11月19日,加密货币恢复跌势,比特币自2017年10月以来首次下探5000美元大关,原因是之前BCH出现硬分叉,且监管部门对首次代币发行(ICO)加强了审查。 [14] 11月21日凌晨4点半,coinbase平台比特币报价跌破4100美元,创下了13个月以来的新低。

2019年4月,比特币再次突破5000美元大关,创年内新高。 [15] 5月12日,比特币近八个月来首次突破7000美元。 [16] 5月14日,据coinmarketcap报价显示,比特币站上8000美元,24小时内上涨14.68%。 [17] 6月22日 ,比特币价格突破10000美元大关。比特币价格在10200左右震荡,24小时涨幅近7%。 [18] 6月26日,比特币价格一举突破12000美元,创下自2018年1月来近17个月高点。 [19] 6月27日早间,比特币价格一度接近14000美元,再创年内新高。 [20]

2020年2月10日,比特币突破了一万美元。据交易数据,比特币的价格涨幅突破3% [21] 。3月12日,据加密货币交易平台Bitstamp数据显示,19点44分,比特币最低价格已跌至5731美元 [22] 。5月8日,比特币突破10000美元关口,创下2月份以来的新高 [23] 。5月10日早上8点开始,比特币单价在半小时内从9500美元价位瞬间下跌了上千美元,最低价格跌破8200美元,最高价差超1400美元 [24] 。7月26日下午6点,比特币短时极速拉升,最高触及10150.投資加密貨幣的3條重要規則 15USDT,日内最大涨幅超过4%,这是2020年6月2日以来首次突破1万美元关口 [25] 。11月4日,比特币价格正式突破14000美元 [26] 。11月12日晚,比特币价格突破16000美元,刷新2018年1月以来新高,一周涨超8.6%。比特币总市值突破2915亿美元 [27] 。11月18日,比特币价格突破17000美元 [28] 。12月1日,比特币价格报19455.31美元,24小时涨幅为5.05%。 [29] 12月17日,比特币价格突破23000美元整数关口,刷新历史新高,日内涨幅超7.5%。 [30] 截至12月27日19时20分,比特币报价28273.06美元。 [31]

2021年1月8日,比特币涨至4万美元关口上方,最高至40402美元。 [32] 2月16日,比特币再创历史新高,升至50000美元/枚上方。 [2] 2月17日,据法新社伦敦消息,在一些重量级企业支持比特币后,这一虚拟货币在2021年升值近75%之后于当地时间16日首次突破5万美元大关。大约在格林尼治时间12时35分,比特币较前一日升值4.4%,达到50547.70美元的历史新高。 投資加密貨幣的3條重要規則 [33]

2021年2月16日,比特币价格突破50000美元。 [2] 2021年2月20日,比特币总市值突破1万亿美元大关。 [3-4] 2021年2月22日,比特币价格线上突破58000美元/枚。 [5-6] 2021年2月22日晚间,受做空资金反扑,比特币跌幅扩大,盘中一度跌破48000美元/枚,跌幅扩大至近17%。随后,多头资金迅速开始抄底,在半个小时内,比特币跌幅从17%回到6%。CoinGecko行情显示,截至北京时间2月23日0时左右,比特币报52878.42美元/枚,目前24小时跌幅达9%。 [7] 3月3日,比特币日内涨超5%,站上51000美元/ 枚。 [39] 3月13日,比特币24小时上涨约6%,站上60000美元/ 枚,市值约为1.1万亿美元。 [40]

2021年6月,萨尔瓦多通过《萨尔瓦多比特币法》法案,法案指出比特币在该国成为法定货币、并于政府公报上公布九十天后生效。 [43] 9月7日,法案生效、比特币正式成为了萨尔瓦多的法定货币,成为世界上第一个赋予数字货币法定地位的国家。 [43] [47]

2021年11月9日盘中,比特币再创历史新高,首次突破67000美元/枚。 [54] 11月9日,Bitstamp平台报价显示,比特币达到68065.30美元/枚,而在过去24小时之内,最高曾达到68564.40美元/枚。 [56] 11月13日,比特币市值超过了脸书和腾讯,挤进了世界前五。11月10日,比特币价格再创历史新高,首次逼近6.9万美元/枚。 [55]

投資加密貨幣的3條重要規則

2021年加密货币经历了诞生以来最为惊心的大起大落:价格上,比特币从2021年初的28000美元达到69000美元创造历史新高。这期间,马斯克的言行对加密货币价格波动产生着重要影响;萨尔瓦多宣布比特币为法定货币,成为“法币化”的实验田;Coinbase在 纳斯达克 上市、多个比特币期货 ETF 上市等也成为行业愈发规范化与主流化的印证;从全球政策来看,5月以来,中国彻底清退加密货币交易平台与“挖矿”等行动,推进了加密行业的“空间大转移”,美国、韩国等主要加密货币阵地,监管也愈发严格,谋求合规成为2021年加密货币厂商的主要课题之一。

加密货币“挖矿”:从世界占比第一到清零

2021年5月18日,中国互联网金融协会、 中国银行 业协会、中国支付清算协会等三协会就防范虚拟货币交易炒作联合发布 公告 ,确保进一步贯彻落实中国人民 银行 等五部门此前发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求,三协会公告强调,虚拟货币价格暴涨暴跌,严重侵害人民群众财产安全,扰乱经济金融正常秩序,正式拉开了全方位打击虚拟货币的序幕。

5月21日,国务院金融稳定发展委员会提出“打击比特币挖矿和交易行为”;7月30日,中国人民 银行 下半年工作会议提出,要求严厉打击虚拟货币非法活动,对加密行业无序扩张进行打击。

9月24日,中国人民 银行 等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,强调虚拟货币交易炒作活动抬头,扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。该《通知》中明确了虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,不具有与法定货币等同的法律地位、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动等规定。

在2021年之前,国家监管层对虚拟货币的监管,主要有2013年12月中国人民银行、工业和信息化部、 中国银行 业监督管理委员会、中国 证券 监督管理委员会、中国 保险 监督管理委员会等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》,以及2017年中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》重申《通知》规定。

機構入場不可阻擋,加密貨幣基礎設施合規化正在提速

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Grayscale自2013年成立以來每年募集量

畢竟美國目前依舊全球加密貨幣最重要的市場,如果以美國作爲參考,就會發現在2019年加密貨幣基礎設施的合規化進展提速,成果顯著,遠超過去任何一年。標誌性事件就是紐交所母公司洲際交易所集團主導推出的加密貨幣衍生品交易所Bakkt終於正式上線了,推出實物交割的比特幣期貨合約。

被任命爲美國參議院議員的Bakkt前首席執行官Kelly Loeffler曾表示,Bakkt平臺中參與交易的買家最有可能是大學捐贈基金和養老基金,因爲「他們通常走在最新投資理念的前沿」。除此之外,Loeffler 投資加密貨幣的3條重要規則 還希望更多服務於散戶的經紀商可以加入,因爲美國的千禧一代(80 後與 90 後)和 X 世代(65 後至 70 後)都渴望進行比特幣交易,而且經紀商們總在尋找最新的產品吸引更多客戶。

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Morgen Creek是一家傳統的資產管理公司,現在正關注於加密貨幣資產

在2019年初,美國資產管理公司Morgen Creek也的確做到了。他們將成立一支規模4000萬美元的區塊鏈風險投資基金,除了弗吉尼亞州費爾法克斯縣的兩支養老基金參與投資之外,Morgan Creek稱該基金的投資人還包括一家大學的基金會、一家醫院的投資機構、一家保險公司和一個私人基金會等傳統機構投資者。

5大合規衍生品交易所

有意思的是,美國商品期貨交易委員會(CFTC)在去年發放的交易與清算組織類(DCM、DCO、SEF)牌照中,全部都是加密貨幣衍生品交易所。再加上使用洲際交易所牌照的Bakkt和通過收購 trueEX而獲得牌照的Tassat,去年總共有4家CFTC許可的交易所可以提供比特幣的衍生品交易,分別是:Bakkt、LedgerX、Tassat、ErisX

如果加上2017年推出了比特幣期貨的芝商所(CME),目前美國可以合法交易比特幣衍生品的場所可參考下圖:

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CFTC牌照縱覽

由於比特幣被定義爲商品而不是證券,所以比特幣的衍生品交易所無需美國證券交易委員會(SEC)的許可。而去年另一個重要的進展來自於CFTC主席將當前的以太坊定義爲商品而非證券,所以可以預見到,明年這些已經獲取了CFTC牌照的交易所很可能會在適合的時機推出以太坊的期貨合約產品,而不會被SEC所限制。

當然,合規的期貨市場並不一定會帶來牛市。2017年首個合規的比特幣期貨由CBOE在12月10日推出,一週之後CME也推出了比特幣期貨合約,幾乎在同一天比特幣經歷了歷史最高價近2萬美元,也同時開啓了數月的暴跌。很多人依舊會認爲比特幣期貨的推出和2017年比特幣暴跌之間存在着一些關聯,不僅是因爲當時比特幣的價格泡沫過於嚴重,也可能是因爲主導市場的交易者在通過期貨市場做空而獲利。

很多加密貨幣託管機構都有了實質性的進展

除了交易之外,資產管理機構還需要依託於合規的機構託管資產。持有信託牌照的託管機構,不僅可以承擔託管加密貨幣類資產的業務,還可以打通物理資產的代幣化,比如流通在以太坊中的黃金。其標誌性事件是加密貨幣金融機構Paxos旗下信託公司獲得紐約州金融服務部的許可,將在以太坊上發行可兌換實物黃金的加密資產PAX Gold,簡寫爲PAXG。Paxos稱,這是首個受監管的數字黃金產品,1個PAX Gold代表1金衡盎司存放在倫敦專業金庫設施中的倫敦標準交割金條,其價值直接對應黃金的實時市場價值,並且還能享受數字資產的速度和流動性。

  • Coinbase託管業務收購託管商Xapo的機構業務
  • Bakkt託管業務獨立於衍生品交易所上線
  • Gemini託管業務再次推出
  • Paxos推出了加密黃金幣PAX Gold
  • 富達數字資產服務部門(FDAS)推出託管業務
  • Anchorage託管業務上線

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獲得美國信託牌照的數字資產機構

美国大学课程:关于加密货币你需要知道的 3 件事


专家们对于你的储备金有多少存在意见不一,如果有的话。Gerber Kawasaki Wealth and Investment Management 首席执行官罗斯•格伯(Ross Gerber)告诉我们: “我们建议人们将(投资组合中的)1% 至5% 用于加密。它的风险非常高,因此必须是一项长期投资,人们需要像看待小盘科技股一样看待它。”认证财务策划 Brad 投資加密貨幣的3條重要規則 Ledwith 说,你应该像个赌徒一样走进赌场。“很多人走进赌场,预算自己愿意输多少钱。你愿意失去你整个投资组合的1-2% 吗?如果是这样,这可能是一个很好的配置,但这完全取决于你的赌博风险容忍度。

3、不要轻信每一个加密技术创新的炒作……

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