分类
外汇交易及资金管理

外匯保證金入門

Photo by 外匯保證金入門 The Creative Exchange on Unsplash

2022年外匯保證金相關書籍

連「渡邊太太」都想學的 K線匯率課:他如何做到,第一次操作外匯就賺1000萬?(熱銷再版)

從事金融交易27年,作者在台股創下120%報酬率, 但最後決定轉戰外匯市場,為什麼? 他拿捏時機加碼調整,第一次操作外匯就賺進千萬! 到底怎麼辦到? 他如何抓到趨勢、找到買賣點,而且勝率高達99%, 關鍵是什麼? 外匯保證金入門 匯率在日本已經是全民運動,大從法人小到菜籃族,為何大家都投入呢? 其實很簡單,就是容易上手又不難。 端看台幣對美元,只要28~35元區間一直玩,你. 閱讀更多

外匯投資獲利教戰(DVDx2)

外匯是一種24小時不打烊的賺錢工具比期貨簡單比股票安全的投資致富方法 25年匯市贏家張真卿外匯投資實戰心法 .外匯市場導論 .外匯匯率報價 .影響匯率的因素 .外匯市場的技術分析:MA、KD 、MACD 、GV .外匯市場的金融商品:外幣存款、外匯保證金、外匯期貨 身兼數職的張真卿,具有多重專業身分,本業是上市公司發言人,曾創辦投資公司從事金融操作,另外也在各大專院校開設. 閱讀更多

看線圖高效率賺外匯(最新修訂版)

部落格人氣破千萬!外匯投資客必讀! 輕鬆、簡單、易學!中英對照,步驟教學! 跟著Joe賺外匯保證金! 已經熟悉了外匯投資市場的獲利模式,想從中獲取更大更多的利潤嗎? 「外匯保證金」是您不可錯過的投資選擇! 2006年起,在部落格上,帶領大批外匯投資人獲利的Joe,2011年正式推出個人第一本「外匯保證金投資工具書」!本書是作者Joe匯聚多年鑽研外匯之心血,專為小有外匯投資. 閱讀更多

外匯交易圖表分析入門:從新手變行家,勝率逾7成的投資獲利術!

瞭解投資模式.掌握圖表分析.提高獲利表現 一本讀懂外匯交易,輕鬆賺外匯保證金! 所謂的外匯交易(FX)是指外匯保證金交易,這是一種低本金、低風險、高獲利,而且全球的投資人皆可突破時間和空間的限制進行交易的投資法。 外匯保證金入門 不管你是剛出社會、存款不多的新鮮人,或是想要為自己創造第二份收入的小資族,無奈受限於忙碌的工作,沒什麼時間操作,又很害怕把辛苦存下來的錢賠光,那麼外匯交易就是很適合你的. 閱讀更多

創造外匯市場絕對報酬(修訂版)

21世紀的年代,「國際金融」一詞在各大新聞媒體報章雜誌而熟能詳;事實上,「國際金融」早在1970年代就揭開序幕。 伴隨著布列敦森林協定的瓦解,國際間的市場開始進入浮動匯率制度,世界各國不再認為固定的匯率對一個國家發展是好的。因此,全世界的外匯交易市場就此展開。 在編寫本書的時候,其實原先的書本內容只是要做為教材工具來作使用,讓各位想要接觸外匯程式設計的投資人,進一步的瞭解MT. 閱讀更多

創造外匯市場絕對報酬MT4全自動交易解密

21世紀的年代,「國際金融」一詞在各大新聞媒體報章雜誌而熟能詳;事實上,「國際金融」早在1970年代就揭開序幕。 伴隨著布列敦森林協定的瓦解,國際間的市場開始進入浮動匯率制度,世界各國不再認為固定的匯率對一個國家發展是好的。因此,全世界的外匯交易市場就此展開。 在編寫本書的時候,其實原先的書本內容只是要做為教材工具來作使用,讓各位想要接觸外匯程式設計的投資人,進一步的瞭解MT4的. 閱讀更多

交易禪跡:外匯交易致勝模型

台灣於2016年開放外匯現貨保證金交易,讓投資人有更方便及監管保護的平台可以運用操作。無論您是初學者或入門已久的交易者,本書以詳細圖解波浪圖、型態圖和123法則+2B法則,深入掌握《道氏理論》、《波浪理論》精髓。相信此書一定會帶給大家一些啟發與幫助。 本書是以「聞思修證」貫穿整個外匯市場與產業認識、建構交易模型、實務運用與自我診斷成長。 從「聞」中看見市場與自己, . 閱讀更多

選對外幣,10萬賺進1,000萬: 100%基本面實戰法,長短線皆適用

◆ 外匯市場俗稱「Forex」或「FX」市場,它是全世界最大的金融市場,每天平均交易額約2兆美元,交易時間24小時 ◆ 外匯部落格第一名格主──林洸興,掌管的「外匯最前線Yesfx」,以解析全球趨勢出了名。同時也是媒體詢問外匯動態的寵兒。 日額最大的交易市場,投報率最快的交易工具!! 看準兩種貨幣,為自己財富創造奇蹟 在股票市場,經常會聽到投資人感嘆:如果早知道的話,就能賺錢. 閱讀更多

看懂線圖,新手也能輕鬆賺外匯:低門檻、高勝率的小資理財術!

決定外匯投資的勝敗不是預測市場,而是「技術」。 只要循序漸進地學習,任誰都能精通操作手法; 只要能正確解讀K線圖,就能賺取高額收益! 還在感嘆景氣低迷、每天老是窮忙? 想靠投資幫自己加薪,卻擔心沒錢、沒時間? 資金門檻低、可24小時交易、獲利穩定的外匯保證金交易, 正是最適合小資族「有感」累積財富的理財工具。 所謂的外匯保證金交易(FX) 是利用槓桿原. 閱讀更多

什么是外汇保证金交易

量化交易哲哥 于 2022-04-12 11:00:56 发布 56 收藏

说起外汇保证金交易,首先,什么是外汇交易?外汇是一个国家的货币与另一个国家的货币交换的过程。具体操作上,是个人与银行、银行与银行、个人与交易经纪人、银行与经纪人、经纪人与经纪人之间各国货币之间的标准化或半标准化过程。

02-21 824

我为什么要做外汇交易? “ 因为我相信这世界上最好的生意” 1 不用租办公室(也就,不用和房产中介,律师,政府部门打交道伙计),当然也没有办公支出。 2 没有员工(除非你有许多员工每周需要为他们支付薪水,否则你不会知道那多么痛苦的事情)。 3 不用积压库存。没有库存缩水,没有销售缓慢困扰,也没有巨大的资金套在存货上。

09-27 158

1个标准手为10万的基准货币,1个迷你手为1万的基准货币。 楼上朋友所说的,那占用保证金多少,不一个概念的。这跟你的平台放大多少倍没有关系。 如果你美元账户,平台放大200倍,那么每操作1个标准手,占用保证金为:10万/2.

12-14 67

08-22 205

0、 前言 任何职业或者工作,都没有说轻易能够成功的。前进道路上会经历种种的痛苦折磨,失败彷徨。但唯有坚持前进者,才能得到自己想要的东西。 1、经历 我接触外汇保证金交易从2016年开始,到现在已经近4年时间。但自己并没有系统的去整理和记录自己的交易。只凭着一次次的冲动,一次次的爆仓,残留下来的简单的经历。来纠正自己后续的做单。所以直到现在,我还没能形成自己清晰的交易系统。在不久前我的又一次爆仓中,我决定让自己休息一段时间,并且重新审视规划后续的路线。 我觉得外汇交易值得我花10年去深挖去精通

06-29 39

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣 註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣 註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣

Photo by The Creative Exchange on Unsplash

外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外匯保證金入門 外匯保證金入門
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

Photo by Mantas Hesthaven on Unsplash

購買外幣存摺:「為了避險保值」 外匯保證金入門

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
  • 黃金投資攻略:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

Photo by Denny Müller on Unsplash

外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金入門
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

Photo by Lisa Zoe on Unsplash

外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

投资外汇就是投资世界经济—外汇交易新手入门篇

无论你的工作、专业背景是什么,学会合理理财是走向快速致富的一个重要方法。理财方式多种多样。现在最热门的方式当属股票买卖。从基本面角度来说,做股票就是通过了解一个公司运营状况去预判其未来股价的走势,高卖低买而实现盈利。而一个国家的经济、贸易的趋势同样会对该国货币的价值产生影响,那类似地,投资者也可以通过高卖低买一个国家的货币去实现收益,这就是本篇攻略的主角—外汇交易。随着互联网的快速发展,外汇交易这项曾经只属于银行的产品如今普通投资者也能非常方便地参与其中。下文将为有兴趣进入外汇市场的新手们,整理出从开户到下单的一系列最基本的知识。

为什么投资外汇

谁能参与外汇市场

人人都可以,区别在于不同国家对于外汇的管制条例不同。就拿中国大陆身份居民与美国身份公民做比较。中国大陆允许最高400:1的杠杆,而美国只允许50:1杠杆。此外,美国规定要求FIFO(First 外匯保證金入門 in First out),而且禁止对冲。FIFO的意思是相同货币并且相同手数的仓位,先开的仓位必须先结算,禁止对冲的意思是不允许在一个账户下对同一货币对同时进行做多与做空行为。

外汇交易常用术语

左上方黄色方框内的EUR/USD代表了交易的品种。外汇与股票不同的一点在于,做股票是用钱去买卖证券,而外汇是用一种货币去换成另外一种货币。所以,外汇里并没有单纯的,欧元、英镑、美元这样的商品,而是一组组货币对(Currency Pair)。EUR/USD意思就是欧元兑美元的货币对,如果投资者认为欧元兑美元汇率会上升,那么就应该买入这个货币对,如果认为汇率会下降,则卖出这个货币对。

黄色方框下的黑色方框显示的是隔夜利息(Roll)。虽然外汇是连续五天不间断交易,但以每天纽约时间下午5点为分界线,将前后分割成两个交易日。由于不同国家的利率不同,持有仓位过夜(过纽约时间下午5点即视为过夜)需要支付或收取一定数量的利息。

绿色方框下的蓝色方框显示的是该货币对的价格,也是投资者最关心的部分。与股票不同的地方在于,外汇价格的单位叫点(Pip)。比如,图中欧元兑美元卖出价格为1.11329,换算成点就是11132.9点,最后一位为十分之一点。投资者盈利或亏损时,一般也按点计算。而买入和卖出之间的差价则叫点差(Spread),点差越大,那么这个仓位实现盈利前需要移动更多的点数。比如说,图中欧元/美元点差是1.3,那在买入欧元后,欧元兑美元的价格需要先上涨1.3个点后才会开始盈利。货币对价格下的大号的数字是当前价格的最后三位。因为一般来说在短时间内价格浮动不会超过100个点,所以这些数字方便投资者快速了解价格作出判断下单。

最下面一排左边的红色方框代表了在购买Mini Lot时候每一点能获取的利润。早期的外汇交易因为主要是银行间的行为,所以交易的单位是100,000美元一手(Lot),后来随着个人投资者的加入,经纪商开始引入更小的单位。现在一般经纪商都支持1,000美元的Mini Lot。右边的红色方框代表了1个Mini Lot需要支付的保证金。这个数字主要取决于账户的杠杆率(下文会介绍),但也会根据货币的相对价值有一些细微的差别。

经纪商选择非常多。规模比较大的有FXCM,Forex.com,Pepperstone, OANDA等。对于个人交易者来说,每家经纪商间主要区别是账户设置及交易平台。关于账户设置会在之后有举例解释,而交易平台则建议投资者在开户前申请一个免费的仿真账户(Demo Account)试用后根据自己喜好做决定。

这里以FXCM开户流程为例作为参考。首先,投资者要选择自己的country of residence,因为不同地区会对外汇交易做限制,所以经纪商需要先确认投资者所在的地区。

之后,投资者需要选择账户类型,如上图所示以美国FXCM为例,FXCM提供三种账户类型。mini账户需要最低50美金的存款,支持21种货币对,Dealing Desk交易制度,经纪商仅从点差获取利润。

标准账户除了需要更多存款、支持更多货币对外,比较重要的一点是标准账户支持No Dealing Desk(NDD)交易制度,收取佣金。NDD情况下,客户可以享受Raw Spread,但要支付佣金。不过Raw Spread往往远小于Dealing Desk情况下的Spread。比如说,一般情况下,欧元兑美元的点差为1.2,而Raw Spread可能只有0.1到0.2。这样一来,即使收取佣金,NDD一笔交易的实际开支也是小于Dealing Desk的。所以,如果条件允许,申请支持NDD的账户将提供更优惠的交易条件。

在选择完账户类型后,FXCM还会要求投资者选择想要使用的平台。这里的建议依旧是投资者注册仿真账号后试用经纪商支持的平台后再做选择。选完后进入下一步,提交个人信息及联系方式。之后的申请步骤美国地区账户与中国地区账户相差不大。主要区别体现在需要的材料上(SSN V.S. 身份证之类)。这里插一句,很多人经常困惑的问题是,如果持有美国绿卡但仍然是中国籍该在哪个地区开户?通过与Pepperstone客服交流后得到的答案是,如果持有美国绿卡,那么country of 外匯保證金入門 residence视为在美国,应该在美国地区开户。

之后进入下一步,这里需要填写许多与申请证券账户类似的信息。如收入来源、金融产品交易经验等等。完成这一系列问题后,申请人需要填写一些与账户安全有关的信息,如密保问题等。同时,经纪商一般会在这个环节询问是否有推介人。如果有Introducing Broker作为推介人,那么投资者可以在交易中获得返点返佣(Rebate)外匯保證金入門 。一般来说,根据不同经纪商,返点在每手0.2个点左右,返佣一般在10%左右。对于每天进行交易的投资者来说,每个月Rebate的金额可以达到总资本的1%。当然,实际数字也取决于仓位大小和交易频率。Introducing Broker很多,提供的服务也大同小异,我个人是选了ForextParkFX,在每笔交易保证金占比大约1%,每天成交10到20笔交易的情况下,每月Rebate大约0.8%的资本。

关于税,截止目前来说,中国大陆居民不需要缴纳与外汇交易有关的税,但美国居民需要申报资本利得税。同时,美国税收非常复杂,建议投资者咨询CPA以避免不必要的麻烦

外汇订单有两种类型,市价单(Market Order)挂单(Limit Order)。区别在于市价单将按当前市场价立即成交,而挂单则是只会在市场价触及默认值时成交。这里以设置挂单为例做一些简单的介绍。

(2)挂单类型,分买进(Long)和卖出(Short)。

(3)数量(K),因为一个Mini Lot为1,000美元等值货币,所以这里用K表示最小单位。

(5)有效期,分为日内有效Good Until Cancel(GTC)两种,设置为日内有效的订单会在当个交易日结束时自动取消,而GTC订单只能被手动取消

(6)止损(Stop Loss),当买入/卖出价逆着订单的方向触及止损价位时,系统将自动平仓。设置止损位是外汇交易中很重要的一步,可以帮助投资者限制风险。此外,现在很多平台支持移动止损,也就是说,止损位不是固定的一个价位,而是一个固定的点数。如果市场按照顺着订单的方向发展时,止损位也会随之移动。移动止损能帮助投资者锁定一部分利润,降低风险。

(7)限价/止盈(Take Profit),当买入/卖出价顺着订单的方向触及限价价位时,系统将自动平仓。设置止盈也非常重要,能帮助投资者锁定利润,而不会因为市场上下波动而损失已经得到的利润。

有了以上这些知识,投资者可以开始在外汇市场里进行一些小规模的交易操练自己的技术。最后重申一下,外汇保证金交易是一种高风险的交易投资者当谨慎入市